תכנון פיננסי ופנסיוני
תכנון פיננסי ופנסיוני
הראייה ההוליסטית בה אני דוגל כוללת כמובן את האספקטים הפנסיוניים להם נדרשים לקוחותיי. כיום קיימים בשוק מגוון עצום של מכשירים פנסיוניים למטרות חיסכון לטווח ארוך. הפתרונות השונים נבדלים זה מזה בהטבות המס, העלויות, הנזילות, סכומי המינימום ועוד, ולכן חשוב להכיר את מגוון האפשרויות – על יתרונותיהן וחסרונותיהן. נוסף לכך חלק מבעלי המקצוע הקיימים (כמו בכל תחום) מכוונים לרווחיות שלהם על פני טובת הלקוח ולכן אני שם דגש על בחירת המוצרים הטובים ביותר על בסיס השוואה שנתית וארוכת טווח בצורה בהירה ופשוטה ובסוף רק אתם תחליטו לאיזה גוף להעביר את הכסף, כי אני מאמין שזה יגרום לנאמנות ומחויבות של הלקוחות לאורך שנים.
שלבים בתכנון
מתכננים נכון בארבעה שלבים
01
פגישת הכרות
אנחנו נפגשים ומכירים. בעזרת מכלול הנתונים שלכם אנו מגדירים יחד מטרות כלכליות, מבינים מה הצרכים וסדרי העדיפויות לטווח הקצר, הבינוני והארוך ומבצעים ניתוח מעמיק של תיק הנכסים הנוכחי
02
אסטרטגיה
יחדיו נגבש תמונת מצב פיננסית מלאה ונקבע אסטרטגיה תוך התייחסות לרמת הסיכון הנכונה לכם, פיזור הנכסים, השוואת מסלולי השקעה ותשואות, בחינת כיסויי ביטוחים ובחינת עלויות. עומדות בפניכם אפשרויות לפטור ממס? ננצל גם אותן.
03
יישום התוכנית הפיננסית
תיק הנכסים הנוכחי שלכם יעבור אופטימיזציה ושינויים על מנת להגשים את המטרות הכלכליות שהצבנו.
04
ליווי ובקרה
אמשיך ללוות אתכם אישית ולבצע בקרה שוטפת מתוך מטרה להתריע במקרים של שינויים בסביבה העסקית או בחקיקה, שינויים במוצרים או התרחשותם של אירועים בלתי צפויים.